Z danych ZUS wynika, że na subkontach osób zmarłych znajduje się średnio po 29 tys. zł.

– Wypłata nie następuje jednak z tzw. automatu po śmierci osoby ubezpieczonej – przestrzega Iwona Kowalska-Matis regionalny rzecznik prasowy ZUS na Dolnym Śląsku. – Żeby pieniądze od nas dostać – trzeba złożyć w ZUS wniosek. Od razu wyjaśniam, że prawo do dziedziczenia mają osoby wskazane przez zmarłego, który był członkiem OFE oraz tego, który wprawdzie do OFE nie przystąpił ale urodził się po 1968. Jeśli zmarły nie złożył żadnej dyspozycji dotyczącej dziedziczenia – środki wchodzą w skład masy spadkowej – dodaje.

Subkonto stanowi część konta emerytalnego osoby ubezpieczonej w ZUS-ie. Prowadzone jest ono dla tych osób, które są członkami OFE, oraz osób, które do OFE nie przystąpiły, ale urodziły się po 1968 r. – Krótko mówiąc oznacza to, że wszyscy, którzy urodzili się przed tą datą, posiadają subkonto tylko wtedy, gdy należą do otwartego funduszu emerytalnego (OFE) – mówi Kowalska-Matis.

Według rzeczniczki, na subkonto w ZUS (tzw. II filar) osób urodzonych po 1968, które nie były członkami OFE, trafia 7,3 proc. podstawy wymiaru składki na ubezpieczenie emerytalne. Inaczej jest, jeśli jest się członkiem otwartego funduszu emerytalnego i złożyło się w ZUS oświadczenie o przekazywaniu składek do OFE. Wtedy 2,92 proc. składki emerytalnej przekazywana jest do OFE, a 4,38 proc. na subkonto w ZUS. Każda osoba należąca kiedyś do OFE mogła to zmienić i podjąć decyzję o tym, aby całe 7,3 proc. składki emerytalnej było przekazywane wyłącznie na subkonto w ZUS. Jeśli tego nie zrobiła to taką decyzję może podjąć przy okazji kolejnego okna transferowego (najbliższe w 2024).

Okienko transferowe działać będzie do 31 lipca. Decyzja o przekazywaniu składek emerytalnych dotyczy osób ubezpieczonych w II filarze. Odnosi się do przekazania blisko 3% składki emerytalnej Otwartym Funduszom Emerytalnym lub pozostawienia całości w Zakładzie Ubezpieczeń Społecznych.
– Jeżeli podjęliśmy taką decyzję w poprzednim otwartym okienku transferowym w 2014 i nie chcemy tej decyzji zmienia c nie musimy wypełniać formularza i składać nowej deklaracji. Jednak jeśli nastąpiła taka zmiana i chcemy podjąć inną decyzję. Byliśmy w OFE, a chcemy przenieść składki do ZUS musimy złożyć takie oświadczenie. Można je złożyć w formie papierowej lub w formie elektronicznej – mówi Małgorzata Kocwil, kierownik referatu w wydziale obsługi klienta i korespondencji ZUS oddział w Legnicy.

Zmian można dokonać albo przez internet na platformie usług elektronicznych za pośrednictwem profilu PUE albo osobiście w inspektoratach Zakładu Ubezpieczeń Społecznych. Deklaracji nie składają jednak wszyscy.
– Osoby, które mają 10 lat lub mniej do obowiązującego wieku emerytalnego nie muszą składać takiego oświadczenia. Te osoby już z urzędu są u nas. Nie przekazujemy tych składek do OFE – dodaje Małgorzata Kocwil.

Jak dotąd oświadczenia o miejscu przekazywania składek emerytalnych złożyło 70 tysięcy osób. Kolejna możliwość, by zmieniać decyzję pojawi się dopiero za 4 lata, od 1 kwietnia 2020. Odpowiedni formularz do wypełnienia można znaleźć na stronie internetowej ZUS.

W skali całego kraju, uprawnionych do złożenia oświadczenia było 16 678 034 członków Otwartych Funduszy Emerytalnych. Wg stanu na dzień 27 sierpnia br., do ZUS wpłynęło łącznie 2 518 505 prawidłowo złożonych oświadczeń. Oznacza to, że aktualnie dalsze członkostwo w OFE zadeklarowało nieco 15 procent wszystkich uprawnionych członków OFE. 75 990 osób zadeklarowało w oświadczeniu chęć dokonania zmiany Otwartego Funduszu Emerytalnego.

Spośród różnych kanałów wpływu, najwięcej oświadczeń zostało przesłanych drogą pocztową (69,84 proc.), w tym 1,5 proc. złożono za pomocą tzw. urzędomatów Zakładu.

W salach Obsługi Klientów w placówkach ZUS w całym kraju złożono 27,79 proc. oświadczeń. Natomiast poprzez kanał elektroniczny, tj. poprzez Platformę Usług Elektronicznych, złożono 2,31 proc. oświadczeń.

Przez cały okres trwania akcji, do wszystkich placówek terenowych Oddziału ZUS w Legnicy wpłynęło łącznie 42 949 oświadczeń dotyczących przekazywania składek do Otwartych Funduszy Emerytalnych. Zarówno wg danych lokalnych, jak i tych ogólnopolskich, najwięcej oświadczeń wpływało do placówek ZUS w ostatnim tygodniu lipca oraz w sierpniu -spływały te, złożone drogą pocztową, gdyż decydowała data stempla pocztowego na przesyłce, najpóźniej 31 lipca.

Kolejna okazja, by dokonać zmian w zakresie podziału składki emerytalnej nastąpi w 2016 roku . Wtedy od 1 kwietnia do ostatniego lipca ponownie będzie można złożyć oświadczenie i zdecydować czy składka emerytalna zostaje w całości w ZUS, czy chcemy ją podzielić na ZUS i OFE i czy zostajemy przy funduszu, który być może wybraliśmy teraz, czy może go zmieniamy.

Inf. ZUS Legnica

Ci płatnicy, którzy kiedyś decydowali o OFE i tak muszą złożyć w ZUS odpowiednie oświadczenie, że zostają w swoim funduszu. Jeśli tego nie zrobią automatycznie wyrażą zgodę na przekazywanie pełnych składek emerytalnych w całości do ZUS. Wypełnienie wniosku zajmuje kilka minut. Wystarczy wypełnić swoje dane i zaznaczyć na odwrocie jaki Otwarty Fundusz Emerytalny wybieram bądź czy zostajemy w tym, w którym już jesteśmy. Jeśli zdecydujemy się złożyć oświadczenie osobiście w ZUS, pracownik sprawdzi tylko zgodność podanych informacji z dowodem osobistym. Jeśli chcemy wysłać wniosek za pomocą poczty, trzeba pamiętać, że decyduje data stempla pocztowego. To oznacza, że dziś można jeszcze takie pismo wysłać. Ci płatnicy, którzy mają założone konto na platformie usług elektronicznych PUE ZUS mogą to zrobić przez internet. W każdym przypadku czynność związana ze złożeniem oświadczenia zajmuje kilka minut. Termin składania oświadczeń mija dziś o północy.